Inwestowanie w nieruchomości – dlaczego warto?
Inwestowanie w nieruchomości jest uznawane za jedną z najskuteczniejszych i najbardziej stabilnych strategii kapitałowych. Nieruchomości charakteryzują się potencjałem długoterminowego wzrostu wartości, stanowiąc namacalny majątek, który można wykorzystywać do różnych celów: od dochodu z wynajmu po rozwój inwestycji deweloperskich.
Dzięki inwestowaniu w nieruchomości możesz dywersyfikować swój portfel, ograniczając ryzyko związane z wahaniami rynków kapitałowych. Nieruchomości często przynoszą korzyści podatkowe i są skutecznym zabezpieczeniem przed inflacją. Staranne analizy rynkowe, pomiar rentowności oraz porady ekspertów zwiększają bezpieczeństwo i przewidywalność zysków.
INWESTUJESZ
Za pomocą niewielkiej kwoty stajesz się współwłaścicielem nieruchomości – nie kupujesz całej inwestycji, ale udziały w spółce celowej, która inwestuje w konkretną nieruchomość.
Minimalny próg wejścia: już od 50 000 zł.
Możesz inwestować z dowolnego miejsca w Polsce i za granicą – wszystkie formalności przeprowadzamy w formie zdalnej, zgodnie z obowiązującym prawem.
WYNAJMUJESZ
Tak naprawdę to my wynajmujemy za Ciebie. Dzięki 20 letniemu doświadczeniu w zarządzaniu najmem dokładnie wiemy, jak maskymalizować zyski i utrzymywać stały popyt.
Popyt na wynajem rośnie – ze względu na wysokie ceny zakupu mieszkań, coraz więcej osób, a zwłaszcza młodzi, wybiera wynajem zamiast kredytu. To pozwala na większą mobilność i brak ciężkich zobowiązań, a jednocześnie na stały dochód z nieruchomości.
ZARABIASZ
Na inwestycji w nieruchomości zyskujesz od ok. 10% rocznie – zgodnie z obserwacjami rynku i raportami bankierów, rentowność najmu w największych miastach Polski wyraźnie przewyższa większość konwencjonalnych lokat i innych inwestycji o niskim poziomie ryzyka.
Przedstawimy Ci atrakcyjne projekty nieruchomościowe – od mieszkań wynajmowych po obiekty komercyjne – i umożliwimy udział w wyjątkowych inicjatywach z wysoką rentownością.
CO ZYSKUJESZ?
Dostęp do projektów nieruchomościowych
Dostęp do projektów nieruchomościowych
• Zróżnicowany portfel: od mieszkań do budynków komercyjnych, z różnym poziomem ryzyka i oczekiwanym zyskiem.
• Możliwość osiągnięcia zysku nawet do ok. 14% rocznie w wybranych projektach, w zależności od modelu (pożyczkowy vs udziałowy).
Łatwość i wygoda
• Proces inwestycyjny jest przejrzysty, cyfrowy i możliwy do realizacji zdalnie.
• Inwestycja wymaga się tylko kilku kroków weryfikacyjnych i podpisania umowy.
Transparentność
• Zawsze otrzymujesz dostępy do Arkusza Kluczowych Informacji Inwestycyjnych, biznesplanu, analizy ryzyka oraz prognozy zysku.
• W projektach budowlanych i remontowych możesz śledzić postępy realizacji inwestycji i bieżące wyceny.
Ograniczenie ryzyka
• Dokonujemy gruntownej weryfikacji projektów, właścicieli oraz zabezpieczeń finansowych.
• Wprowadzamy mechanizmy zabezpieczające kapitał inwestora, a każdą inwestycję analizujemy z punktu widzenia likwidności, lokalizacji i modelu zysku.
Elastyczność i dywersyfikacja
• Jeśli masz wyższy apetyt na ryzyko, możesz wybierać projekt o wyższej oczekiwanej stopie zwrotu.
• Dostępne są różne poziomy udziału – dzięki temu możesz inwestować w kilka projektów jednocześnie, zacieśniając dywersyfikację.
Eksperci w nieruchomości
• Nasz zespół to doświadczeni specjaliści z branży nieruchomości, prawa i finansów.
• Wspieramy Cię na każdym etapie: od wyboru projektu przez analizy ryzyka, aż po bieżącą obsługę.
Zaufanie
• Stawiamy na profesjonalizm, przejrzystość i długoterminową współpracę.
• Opieramy się na wieloletnim doświadczeniu, praktyce rynkowej i ścisłym zapewnieniu zgodności z przepisami.
Inwestowanie grupowe w nieruchomości – zasada działania
Inwestowanie w nieruchomości w grupach sprawdza się coraz lepiej, szczególnie gdy nie chcesz zbindować się ogromnym kapitałem, a mimo to chcesz korzystać z potencjału dużych projektów.
Nieruchomość jest własnością spółki celowej (SPV), a Ty stajesz się współwłaścicielem przez zakup udziałów.
Czynsze i zyski z sprzedaży są dzielone pomiędzy udziałowców proporcjonalnie do ich wkładu.
Grupy inwestycyjne w nieruchomości
Firma kupuje kompleks apartamentów lub mieszkań lub buduje inwestycję deweloperską, a następnie udostępnia inwestorom zakup udziałów w SpV.
Jako inwestor możesz posiadać jeden lub kilka lokali, ale całą bieżącą obsługę – od utrzymania, reklamy, do negocjacji z najemcami – realizuje firma zarządzająca, pobierając procent z miesięcznego czynszu jako opłatę za zarządzanie.
W standardowej wersji umowa najmu jest zawarta na nazwisko inwestora, a część czynszu ze wszystkich lokali jest zabezpieczana, by nawet w przypadku pustostanu w jednym lokalu Twój zysk był z góry zaplanowany i bezpieczny.
Zalety inwestowania w grupy inwestycyjne
Możliwość inwestowania w kilka projektów jednocześnie – efektywna dywersyfikacja.
Lepsza cena zakupu dzięki negocjacjom z deweloperem w imieniu całej grupy.
Rozłożenie ryzyka – nie jesteś jedynym właścicielem, a ryzyko zatrzymania wynajmu dzieli kilku inwestorów.
Możesz stać się współwłaścicielem drogiej nieruchomości, na którą nie byłbyś w stanie zainwestować samodzielnie.
Możliwość inwestowania w kilka projektów jednocześnie – efektywna dywersyfikacja.
Grupy inwestycyjne pozwalają osobom prywatnym zbierać większe środki kapitałowe, co otwiera drogę do inwestycji o wysokich stopach zwrotu.
Crowdfunding nieruchomości – jak zacząć inwestować wspólnie?
Zamierzasz inwestować w nieruchomości, ale nie chcesz zbindować się dużym kapitałem ani zaciągać kredytu? Crowdfunding nieruchomości to odpowiedź na oba problemy.
Crowdfunding nieruchomościowy to forma inwestowania grupowego w mieszkania, domy, grunty lub budynki komercyjne, polegająca na pozyskiwaniu środków od wielu drobnych inwestorów za pośrednictwem platformy internetowej (finansowanie społecznościowe).
Jak działa crowdfunding nieruchomościowy?
Deweloper lub spółka potrzebują kapitału, aby zrealizować inwestycję (zakup, budowę lub remont nieruchomości).
Drobni inwestorzy, w tym Ty, wpłacają niewielkie kwoty przez platformę, a spółka zatrudnia kapitał.
Inwestycja może dotyczyć:
• budowy mieszkań na wynajem lub sprzedaż,
• „flippingu” – kupno w okazji, remont, szybka sprzedaż,
• modernizacji obiektu z celu zwiększenia jego wartości,
• wynajmu długoterminowego lub krótkoterminowego,
• nieruchomość komercyjną (magazyny, biurowce, hale przemysłowe).
Inwestorzy dzielą się zyskami z wynajmu, sprzedaży lub wypłaty zysków przez spółkę wproportionie do swego wkładu.
Crowdfunding udziałowy
W crowdfundingu udziałowym, kupujesz udziały/akcje w spółce realizującej projekt.
Stajesz się współwłaścicielem zapisanym w KRS.
Twoim zyskiem jest dywidenda – zysk rozdzielany przez spółkę.
Jest to forma pasywna – nie masz wpływu na codzienne zarządzanie, ale nie ponosisz ciężaru obsługi i formalności.
Crowdfunding pożyczkowy
W crowdfundingu pożyczkowym – zamiast udziałów – udzielasz spółce pożyczki.
Spółka odpłaca Ci kapitał wraz z oprocentowaniem – zasadą zysku.
Stopa zwrotu jest zazwyczaj niższa niż w modelu udziałowym, ale ryzyko jest relativnie mniejsze.
Taka forma inwestycji jest często bardziej przewidywalna i łatwiej ją wdrożyć w ramach planu finansowego.
Inwestowanie za pośrednictwem platform crowdfundingowych
Platformy crowdfundingowe to internetowe serwisy łączące inwestorów z deweloperami i spółkami potrzebującymi kapitału.
Każda inwestycja jest szczegółowo opisana: lokalizacja, plan budowy, prognoza zysków, zabezpieczenia.
Platformy koordynują proces, sprawdzają dokumenty oraz zgodność z prawem, co zwiększa bezpieczeństwo.
Na co zwrócić uwagę?
Weryfikacja platformy – opinie, zapis w KRS, historia zrealizowanych projektów.
Warunki współpracy i opłaty – jakie prowizje, jak jest zabezpieczony kapitał.
Szczegóły projektu – lokalizacja, lokalny rynek,dewelopera, stopa procentowa, zasady wyjścia, ochrona kapitału.
Zalety i wady crowdfundingu nieruchomości
Zalety:
Dywersyfikacja – możesz inwestować w kilka projektów na raz.
Niski próg wejścia – zazwyczaj od ok. 10 tys. zł za inwestycję, a zysk roczny w dobrej klasie projektów może sięgać 8–12%.
Prostota i automatyzm – brak konieczności remontów, administracji czy bezpośrednich kontaktów z najemcami.
Wady:
brak bezpośredniego wpływu na zarządzanie – decyduje spółka i zespół zarządzający.
Ryzyko opóźnień w realizacji lub zakończenia projektu przez upadłość, sprzedaż lub zmiany rynkowe.
Ograniczona płynność – wczesne wyjście z inwestycji może wiązać się z karą lub brakiem możliwości sprzedażu udziałów.
Crowdfunding nieruchomości w Polsce i na świecie
Crowdfunding nieruchomości w Polsce rozpoczął rozwój w ostatnich latach, ale obecnie zyskuje na dynamice dzięki:
wzrostowi cen i popytu,
wprowadzeniu ustawy o finansowaniu społecznościowym (7 lipca 2022 r.) oraz unijnego rozporządzenia o ESVC, które wymagają od 10 listopada 2023 r. licencji KNF dla platform crowdfundingowych.
Przeciętna stopa zwrotu z inwestycji z crowdfundingu w nieruchomości w Polsce plasuje się w przedziale około 8–12% rocznie, przy bardzo niskim minimalnym zakupie (często od 10 tys. zł).
Na świecie crowdfunding nieruchomości jest już mocno zaawansowany – szczególnie w USA, Wielkiej Brytanii, Niemczech, Holandii i innych krajach UE, gdzie z sektora zainwestowano już miliardy euro.